รู้จุดขายก่อนคุณซื้อ จะได้ไม่ซื่อบื้อ เวลาซื้อแล้วขายไม่ลง “Know When to Sell Before You Buy” (One Night Stand Discussion #25)

 

เคยบ้างมั๊ย ตอนที่คุณเข้าซื้อหุ้นที่คุณมั่นใจว่ากำไรแน่ๆอย่างน้อย 10-20% แต่คุณดัน “ขายหมู” ไปตั้งแต่กำไรได้ 1-3% แล้วหุ้นตัวนั้นก็วิ่งทะลุปล้องบวก 10-20% ได้จริงๆ

เคยบ้างมั๊ย เวลาที่หุ้นที่คุณซื้อ ได้ทะยานขึ้นไป 5% แล้วคุณไม่ขาย เพราะคุณโลภ แต่พอมันร่วงดิ่งลงมาจนขาดทุนย่อยยับ คุณกลับขายมันซะอย่างงั้น 

และเคยบ้างมั๊ยครับ ที่คุณซื้อหุ้นโดยที่คุณไม่รู้เลยว่าราคาขายทำกำไรที่เหมาะสมนั้นคือราคาใด

และอีกหลายๆเหตุการณ์ที่ทำให้คุณต้องนั่งเซ็งเป็ด เซ็งจิต และเซ็งกับสิ่งที่คุณได้พลาดไป

เชื่อแน่ครับว่านักลงทุนทุกคน ต้องเคยประสบพบกับเหตุการณ์เช่นนี้กันถ้วนหน้า ผมเองก็เป็นอยู่บ่อยครั้ง (ตอนนี้พยายามแก้ไขอยู่ หุหุ)

ถามว่า..แล้วต้องทำอย่างไร เราถึงจะไม่ “ขายหมู” หรือ “ขาดทุนอ่วม” จากการเข้าซื้อหุ้นในแต่ละครั้ง? 

ง่ายๆเลยครับ!! นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ ย่อมต้องมี “ยุทธศาสตร์การขาย” ที่ดี (อันนี้ไม่ใช่กลยุทธ์ทางการตลาดน่ะครับ) แต่มันคือ “หลักเกณฑ์การขายหุ้น” ของนักลงทุนครับ

แล้ว...หลักเกณฑ์การขายหุ้นที่ดีนั้นเป็นอย่างไร? มันจำเป็นต้องมีสูตรหรือหลักการที่ตายตัวหรือไม่?

คำตอบคือ..ไม่ครับ!! เกณฑ์การขายหุ้นที่ดีนั้น ควรจะปรับให้เข้ากับลักษณะนิสัยของนักลงทุนหรือเทรดเดอร์จะดีที่สุดครับ

เช่น สุดยอดนักลงทุนของโลกอย่าง วอร์เรน บัฟเฟตต์ นั้นได้เชื่อว่าเป็นนักลงทุนที่แทบจะไม่ขายหุ้นที่มีเลย แต่ก็มียกเว้นกับบางกรณีที่หุ้นที่เค้ามีอยู่นั้น ไปตรงตามเกณฑ์การขายของเค้า เช่นหุ้นของบริษัท Disney เจ้าของ Disney Land และ Walt Disney อันระบือโลกนั่นเอง 

หรือแม้กระทั่ง จอร์จ โซรอส เข้าพ่อเทรดเดอร์ทุกสถาบัน ที่ไม่ลังเลที่จะขายทิ้งพอร์ทลงทุนของเค้าทั้งหมดในตลาด S&P 500 futures ระหว่างวิกฤติเศรษฐกิจปี 1987 ถึงแม้จะต้องขาดทุนพอสมควร แต่เค้าก็ไม่ลังเลใจที่จะขายทิ้งทั้งหมด เนื่องจากเค้ารู้ว่า สิ่งที่เค้าได้ลงทุนไปนั้น อยู่ผิดทางและตรงกับเกณฑ์การขายที่เค้าได้ตั้งเอาไว้ตั้งแต่แรก

ทีนี้เรามาดูหลักเกณฑ์ในการขายหุ้นง่ายๆของนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ 6 วิธีกันครับ

   

        1.) เมื่อหุ้นที่ถือดันแหกกฎที่คุณวางไว้ เช่นเดียวกับกรณีที่ จอร์จ โซรอซ และ วอร์เรน บัฟเฟตต์ ได้ทำการขายหุ้นอย่างไม่ลังเล เมื่อหุ้นที่มีดันไปโดนเกณฑ์การขายเข้า   

      

        2.) เมื่อเกิดเหตุการณ์ตรงกันข้ามกับที่คุณคิดไว้ กรณีนี้อาจจะเป็นเหตุการณ์ที่ไม่คาดฝัน เช่นเกิดข่าวลือรุนแรง แรงขายกระหน่ำจนผิดสังเกตุ อันนี้ก็ช่วยไม่ได้ที่ต้องโกยเถอะโยมครับ แต่ถ้าจะให้ดี ยังไงก็ควรจะขายได้ในช่วงแรกๆน่ะครับ ไม่ใช่ไปขายตอนตลาดร่วงไป 7-8% แล้วเพิ่งมาขาย ไม่ดีๆ   

     

     3.) เมื่อได้ราคาตามเป้าหมายที่วางไว้ อันนี้เข้าใจง่ายที่สุดแล้วครับ ไม่ว่าคุณจะวางเป้าหมายกำไรไว้ที่เท่าไหร่ก็ตาม เมื่อถึงเป้าหมาย คุณขาย!! แค่นี้แหล่ะครับ ไม่ใช่โลภถือต่อไปเพราะเห็นว่าจะได้กำไรอีก (บางกรณีอาจจะได้ครับ) ยังไงซะก็ให้คิดเสมอว่า กำไรคือกำไร ถ้าได้ทำตามเป้าหมายแล้ว นั้นแหล่ะคือสุดยอดของนักลงทุนแล้วครับ  

     

     4.)เมื่อระบบการเทรดส่งสัญญาณขาย อันนี้แนะนำอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนและเทรดเดอร์ที่เชื่อมั่นใน Technical Analysis หรือกราฟเทคนิค กราพช่างกล กราฟเทคโนทั้งหลายนั้นแหล่ะครับ เมื่อเกิดสัญญาณขายขึ้น ไม่ว่าตอนนั้นหุ้นจะดีเพียงใด จะไปต่อหรือไม่ ถ้าเครื่องมือส่งสัญญาณขาย คุณก็ต้องขาย!!  

     

     5.) เมื่อราคาหุ้นมาแตะจุดขาดทุนที่คุณจะรับได้ (จุด Cut Loss) อันนี้ก็เป็นวินัยในการ Cut Loss หรือการตัดเนื้อร้ายนั้นเองครับ เช่นคุณวางจุด Stop Loss ไว้ที่ 10% จากราคาซื้อขาย ถ้าหุ้นร่วงมาแตะ 10% เมื่อไหร่ คุณก็ต้องทำตามวินัย ก็คือการขายตัดเนื้อร้ายทิ้งทันที อยากให้รู้ว่าการที่มีจุด Stop Loss ทุกครั้งนั้น จะทำให้เราการันตีได้ว่า การลงทุนในแต่ละครั้ง เราจะขาดทุนไม่เกินจำนวนเปอร์เซนต์ที่วางไว้ มันก็เท่ากับปิดประตูแพ้ครับ ที่เหลือก็ค่อยไปดูความสามารถในการทำกำไรหรือการ Let Profit Runs นั้นเอง   

    

     6.) เมื่อนักลงทุนรู้ตัวว่ากำลังอยู่ผิดที่ผิดทาง หรือเรียกว่า “รู้ตัวว่าผิด” นั้นเองครับ ข้อนี้ส่วนใหญ่แล้วจะเกิดกับนักลงทุนที่มีประสบการณ์พอสมควรครับ อาจจะเกิดโดย “สัญชาตญาณ” หรือ “สิ่งที่เคยพบเจอในอดีต” จึงทำให้นักลงทุนเหล่านี้ รู้ว่าต้องขายทำกำไรหรือขายทิ้งเอาตัวรอดครับ

หากนักลงทุนทั้งหน้าใหม่และหน้าเก่าทำได้ตามเกณฑ์ที่ตนเองได้วางไว้อย่างเคร่งครัดแล้วหล่ะก็ คุณย่อมจะประสบความสำเร็จในเส้นทางการลงทุนในตลาดหุ้นหรือตลาดทางการเงินใดๆก็ตามอย่างแน่นอนครับ 

เทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จ	เทรดเดอร์ที่ประสบความล้มเหลว
ถือหุ้นไปเรื่อยๆ จะขายทำกำไร เมื่อถึงเกณฑ์การขายที่ตั้งไว้ จึงมักจะทำกำไร “รอบใหญ่” ได้อยู่เรื่อยๆ	ไม่มีเกณฑ์การขายเป็นของตัวเอง กังวลว่ากำไรที่ได้เล็กๆน้อยๆ จะกลายเป็นขาดทุน จึงมักจะ “ขายหมู” อยู่ร่ำไป

  

สิ่งที่ยากที่สุดสำหรับนักลงทุนและเทรดเดอร์ไม่ว่าจะเป็นนักลงทุนแนวไหน ไม่ใช่อยู่ที่การ “ซื้อ” ครับ แต่เป็นการ “ขาย” ต่างหากที่ยากยิ่งนัก แต่มันจะง่ายทันทีถ้านักลงทุนวางกฏเกณฑ์ในการขายหุ้นอย่างเป็นระบบ อย่างถูกวิธีและปฎิบัติตามอย่างเคร่งครัดครับ

Wizard Kid
9 October 2010
19:23 น.

         

“The What-If Game” - เกมส์ของคนชอบ “ถ้า” ที่ “ไม่เข้าท่า” (One Night Stand Discussion #24)

“นี่ถ้าเราซื้อหุ้น PTT ตั้งแต่ IPO แล้วถือไม่ขายน่ะ ป่านนี้รวยไปนานแล้ว” 

“โอ๊ย!! ถ้าเข้าซื้อหุ้น TRUE ตั้งแต่ 3 บาทแล้วขายตอน 7 บาทน่ะ..รวยโคตร! หุหุ”

“เชื่อมั๊ย ถ้าชั้นซื้อหุ้นตอนหลังวิกฤติเศรษฐกิจแล้วถือจนถึงตอนนี้น่ะ เป็นเศรษฐีร้อยล้านไปนานแล้ว”

“อะไรจะเกิดขึ้น ถ้าชั้นขายหุ้น A แล้วไปซื้อหุ้น B แล้วถ้าเกิดหุ้น A กลับราคาสูงขึ้นดีกว่าหุ้น B หล่ะ?”

ถ้า...ถ้า...ถ้า...แล้วก็..ถ้า!!!! เชื่อแน่ว่าคำๆนี้ ความคิดแบบนี้ ย่อมเคยเกิดขึ้นกับทุกๆคน ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนหรือไม่ก็ตาม เจ้าคำว่า “ถ้า...” มันจะตามหลอกหลอนนักลงทุนหรือแม้กระทั่งเทรดเดอร์อย่างผมเองไปชั่วชีวิตการเทรด ไม่ว่าคุณจะอยู่ในสถานการณ์ไหนก็ตาม นักลงทุนทุกคนย่อมมีคำว่า “ถ้า...” ผุดขึ้นมาในสมองแทบทั้งนั้น 

ไม่ว่าจะเป็นตอนที่คุณได้กำไร แล้วเห็นราคาหุ้นที่คุณเพิ่งขายดีดทะยานขึ้นไปต่อ คุณก็จะเสียดายแล้วก็คิดว่า “ถ้าเราไม่ขายน่ะ...ป่านนี้รวยกว่านี้อีก” 

ยิ่งไปกว่านั้น ตอนคุณขาดทุน คุณก็จะคิดว่า “ถ้าชั้นไม่โลภ ขายทำกำไรไปตั้งแต่แรก ป่านนี้ก็ไม่ต้องมาจมปลักขายขาดทุนหุ้นบ้านี้หรอก” หรือ “”

....นื่คือสิ่งธรรมดาที่ย่อมเกิดขึ้นได้...ไม่ผิดหรอกครับ...

แต่....! ประโยค “ถ้า...” ที่ไม่ควรให้เกิดขึ้นในสมองและความคิดของนักลงทุนทุกคนก็คือคำว่า

..“ถ้าเราถือหุ้น A ต่อน่ะ ป่านนี้รวยไปแล้ว” “ถ้าขายตั้งแต่แรก ก็ไม่ต้องติดดอยหรอก”..

หรือจะ “ถ้า...” อะไรก็แล้วแต่ ที่มันทำให้คุณต้องมาโทษตัวคุณเอง ต้องมานั่งเซ็งกับการกระทำที่มันได้ผ่านมาแล้ว และไม่สามารถกลับไปแก้ไขได้

สิ่งเรานี้ ไม่ควรจะเกิดขึ้นกับนักลงทุนทุกๆท่านอีกต่อไป เพราะการที่มัวแต่จมอยู่กับอดีต การลงทุนที่ผิดพลาด และมานั่งคิดว่า “ถ้า..” อย่างนั้น และ “ถ้า..” อย่างนี้ เนี่ยะ...

...มัน “ไม่เข้าท่า”..เลยครับ!!! 

เพราะมันคือสิ่งที่จบไปแล้ว คุณแก้ไขไม่ได้ ไม่สามารถเรียกมันคืนกลับมาได้และที่สำคัญมันจะทำให้คุณไม่กล้าที่จะก้าวเดินต่อไป ดังนั้นแล้ว วิธีที่จะใช้คำว่า “ถ้า..” กับการลงทุนที่ดีสุดก็คือ

“ถ้าเหตุการณ์นี้เกิดขึ้นอีกในอนาคต เราจะต้องทำอย่างไร ถึงจะได้ผลลัพธ์ดีที่สุด”

คำๆนี้มากกว่า ที่นักลงทุนควรจะนำมาคิดตลอดเวลา หรือที่เรียกว่า “การเรียนรู้จากความผิดพลาด” และเรียนรู้จากมัน แล้วก้าวต่อไปอย่างมั่นคง

ดั่งคำที่ Johnnie Walker ได้กล่าวไว้ว่า “Keep Walking”

หรือที่ Toyota ยึดมั่นใน “Moving Forward” (หุหุ ไม่ได้ค่าโฆษณาน่ะครับ แต่ชอบสโลแกนเค้าจริงๆ)

สำหรับนักลงทุนหรือเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จที่ผมรู้จักนั้น คำว่า “ถ้า..” แทบจะไม่มีในหัวเลยครับ เพราะเค้าเหล่านี้ยอมรับและเชื่อมั่นในสิ่งที่ตนเองได้ตัดสินใจไปแล้ว ไม่ว่าจะถูกหรือผิด ไม่ว่าจะกำไรหรือขาดทุน เค้าเหล่านี้จะไม่มามัวนั่งเสียดาย คิดเล็กคิดน้อยกับคำว่า “ถ้า..” ที่ “ไม่เข้าท่า” กันหรอกครับ เพราะมันได้จบไปแล้ว 

สิ่งที่ดีที่สุด ก็คือ “ก้าวต่อไป” และ “เรียนรู้จากความผิดพลาดในอดีต” ครับ

ลองถามใจตัวเองดูน่ะครับ ว่าชีวิตนี้ไม่ว่าจะเป็นทั้งชีวิตการลงทุนหรือแม้กระทั่งชีวิตประจำวันของตัวคุณเองนั้น ใช้คำว่า “ถ้า..” บ่อยแค่ไหน 

และได้นำ “ถ้า..” ที่คุณคิดนั้น มาแก้ไขในสิ่งที่คุณคิดว่า “ไม่เข้าท่า” ให้มัน “เข้าท่า” แล้วหรือยัง

“ถ้าคุณยังไม่ได้ทำ เวลายังพอมีให้คุณแก้ไขมันครับ”

“ถ้าเวลา..ย้อนกลับได้..ก็คงดี

ถ้าซื้อถือ..แล้วไม่ขาย..ก็คงรวย

ถ้าขายก่อน..ก็คงไม่..ติดดอยหนาว

ถ้าคิดได้..แค่นี้แล้ว..อย่าคิดเลย!!”

Wizard Kid (aka.เทรดเดอร์เจ้ากวี)
9 October 2010
15:11 น.